Финансовые санкции и их влияние на мировую экономику

С приближением саммита G7 мировые лидеры готовятся обсудить экономическое влияние растущих китайско-российских торговых связей. Сообщается, что богатые демократические страны планируют строго предупредить малые китайские банки, призывая их прекратить помощь России в обходе западных санкций. Это решение принято на фоне усиливающейся торговли между Китаем и Россией, которая угрожает осложнить ситуацию в Украине.

На Финансовом конгрессе Банка России, состоявшемся 3 июля, представители крупнейших банков страны выразили свою поддержку действиям Центрального банка по борьбе с инфляцией. Герман Греф, глава Сбербанка, сравнил эти меры с "спецоперацией" и пожелал ЦБ скорейшей победы. Он подчеркнул, что резкое снижение ключевой ставки может вызвать опасения у банков относительно выдачи кредитов, указывая на возможный сигнал о сбое в работе регулятора.

Газпромбанк (ГПБ) объявил о своем намерении открыть офис в Китае до конца 2024 года. Эту новость озвучил первый вице-президент банка Олег Мельников на форуме «Иннопром-2024». На текущий момент у ГПБ в Пекине есть только представительство, которое не обладает банковской лицензией. Новый офис станет самостоятельным юридическим лицом и позволит банку расширить свои операции в Китае.

Hansabank, крупнейшая банковская группа в странах Балтии, намерена расширить свою деятельность на российском рынке. Пресс-служба группы сообщает, что это решение было принято на состоявшемся собрании акционеров. В рамках планов по выходу на российский рынок, группа намерена учредить в России лизинговую компанию и открыть банк. Рассматриваются два варианта: приобрести уже действующий банк или создать новый с нуля. Ожидается, что банк и лизинговая компания будут функционировать в Москве и Санкт-Петербурге. На российском рынке Hansabank планирует разместить около 10% своих активов, при этом на данный момент уже размещено около 5%.

Министр финансов США, Джанет Йеллен, заявила агентству Reuters о возрастании рисков для европейских банков, продолжающих деятельность в России. В связи с этим США рассматривают возможность ужесточения вторичных санкций против банков, оказывающих поддержку операциям, связанным с военными действиями России. Йеллен отметила, что санкции будут введены лишь при наличии веских оснований, добавив, что работа в России сопряжена с существенными рисками. Она не уточнила, какие именно банки могут быть затронуты этими мерами.

Европейский центральный банк (ЕЦБ) усиливает давление на последние значительные европейские банки, присутствующие в России, с тем чтобы они вывели капитал и специалистов из экономики, активно поддерживающей СВО. Райффайзен Банк Интернациональ, крупнейший европейский банк, оставшийся в России, как ожидается, получит от ЕЦБ обязательное требование ускорить сокращение своего бизнеса в России, в то время как Юникредит, итальянский банк, также ожидает аналогичного письма.

Российские транспортные и логистические компании сталкиваются с серьезными трудностями при проведении трансграничных расчетов из-за ужесточения санкций. Каждое новое ограничение усложняет операции, что приводит к задержкам платежей, увеличению издержек и росту стоимости перевозок. Это, в свою очередь, негативно влияет на конечных потребителей, так как цены на товары и услуги растут.

Последние события, крупнейшие китайские банковские учреждения, включая Промышленный и коммерческий банк Китая (ICBC), прекратили обработку платежей из России, чтобы избежать возможных последствий американских санкций, связанных с конфликтом между Украиной и Россией. Антисанкционная позиция, несмотря на то, что Китай исторически выступает против санкций в отношении России, недавние действия президента США Джо Байдена побудили китайские банки принять осторожный подход, ограничив финансовые операции с Россией.

Золото: второй год подряд российские банки отмечают повышенный интерес к инвестиционному золоту среди своих клиентов. Растет как цена на драгоценный металл, так и объемы его продаж, сообщили "Российской газете" в некоторых кредитных организациях. Несмотря на то, что в некоторых банках отмечается некоторое снижение спроса, продажи золотых слитков остаются на высоком уровне. Привлекательность этого инвестиционного инструмента обусловлена различными факторами: как защитный актив в периоды кризисов и геополитической напряженности, он обладает потенциалом роста стоимости и служит инструментом диверсификации, отмечают опрошенные "РГ" эксперты. Кроме того, покупка драгоценных металлов не облагается НДС.

Китайские банки: Российские предприятия, работающие в Китае, сталкиваются с серьезными проблемами при проведении трансграничных платежей, поскольку по меньшей мере девять китайских банков прекратили обработку транзакций из России, в том числе в юанях. Как сообщает российская газета "Известия", эта приостановка, о которой было сообщено клиентам, но не объявлено публично, действует по меньшей мере с середины января.

Руководитель ВТБ Андрей Костин поделился мнением, что не видит предпосылок для повышения стоимости российской валюты. По его словам, крепление рубля было результатом определенных административных мер и требований к продаже валюты, но в перспективе он не ожидает, что рубль достигнет отметки в 100 рублей за доллар, предвидя, что курс будет колебаться около 90 рублей за доллар или несколько выше.

Аналитики, опрошенные "Российской газетой", ожидают, что курс рубля в августе 2024 года останется относительно стабильным, несмотря на его неблагоприятную репутацию в этот период. Хотя рубль часто ослабевал в августе, это больше связано с сезонными факторами и воспоминаниями о дефолте 1998 года, когда рубль резко обесценился.

На предстоящей неделе курс рубля, вероятнее всего, останется в диапазоне 11,8-12,2 руб. за юань, 86-90 руб. за доллар и 93-97 руб. за евро, по мнению Михаила Васильева, главного аналитика "Совкомбанка". Основной поддержкой для рубля остаются высокие цены на нефть и профицит торгового баланса, так как экспорт России превышает импорт на 30 миллиардов долларов в квартал. Введение западных санкций в июне вызвало временные сложности с платежами, что в большей степени затронуло импорт, чем экспорт, временно снижая спрос на валюту и поддерживая рубль.

БРИКС, включающий с января десять государств, активно разрабатывает платформу для расчетов в национальных валютах. Этот инновационный проект позволит странам-участницам проводить транзакции напрямую, минимизируя влияние западных санкций. Россия и центральные банки стран БРИКС ведут работу над запуском платформы Bridge, которая будет поддерживать расчеты как в национальных, так и в цифровых валютах. Замминистра финансов Иван Чебесков сообщил «Известиям», что новая система может использовать цифровые аналоги рубля, юаня или риала.

Высокопоставленный представитель Европейского центрального банка (ЕЦБ) Элизабет Маккол выразила серьезные опасения по поводу стремительного роста частных фондов и других небанковских финансовых посредников, что представляет значительную угрозу стабильности финансовой системы еврозоны. В интервью Financial Times Маккол подчеркнула, что рынок небанковских финансовых посредников, или «теневых банков», становится все более значимым и одновременно непрозрачным. По данным Европейской комиссии, активы небанковских финансовых посредников в ЕС достигли 42,9 трлн евро, превышая активы традиционных банков, что вызывает беспокойство у регуляторов.

Российские банки начинают использовать бумажные расписки для подтверждения платежей по сделкам с китайскими партнерами на фоне усиления торговых барьеров и ужесточения контроля со стороны китайских банков. Данная мера связана с тем, что большинство китайских финансовых учреждений отказываются принимать платежи из России в юанях, опасаясь попадания под вторичные санкции США. В ответ российские банки теперь требуют от местных импортеров предоставить подтверждение одобрения платежей со стороны банков Китая. Это усложняет торговлю и приводит к задержкам в поставках.

Российские инвесторы, чьи иностранные ценные бумаги оказались заблокированными, получили возможность частично реализовать свои активы благодаря инициативе «Инвестиционной палаты». Более 708 тысяч физических лиц воспользовались этой возможностью, передав свои ценные бумаги, поступившие от 105 брокеров и управляющих компаний. Общая стоимость предложенных к выкупу активов составила около 35 миллиардов рублей, при этом каждый портфель не превышал 100 тысяч рублей.

За последние двадцать лет российский банковский сектор сделал значительный шаг вперед, сосредоточившись на создании технологических продуктов и сервисов. В условиях жесткой конкуренции крупнейшие банки страны стали предлагать инновационные решения, которые до сих пор остаются недостижимыми для большинства развитых стран. Конкуренция за клиента сместилась с традиционных банковских продуктов на инновационные сервисы, что позволило лидерам рынка укрепить свои позиции.

Спор, связанный с газовым проектом, ставшим жертвой санкций, привел к заморозке активов на сотни миллиардов долларов. Российский суд приказал конфисковать активы, счета, имущество и акции таких банков, как Deutsche Bank и Commerzbank. Эти шаги являются частью широкомасштабного разбирательства с участием немецких банков в рамках замороженного проекта. Проект газоперерабатывающего завода, заключенный с немецкой компанией Linde, был остановлен под нажимом западных санкций, введенных в ответ на действия России в Украине. Контракт предусматривал значительные инвестиции и участие европейских финансовых институтов, таких как Deutsche Bank и Commerzbank, которые выступали кредиторами-гарантами.

Замороженные активы Центрального Банка России, находящиеся на европейских счетах, стали причиной напряженности между Европейским Союзом и США. В попытке поддержать Украину, европейские власти заморозили эти активы и их доходы. Однако американские чиновники обеспокоены, что ЕС может разморозить их, что повлечет значительные финансовые расходы для США, которые несут основное бремя поддержки Украины.