Европейское банковское управление (EBA) объявило о запуске новых стресс-тестов, целью которых станет оценка устойчивости крупнейших банков Евросоюза к возможным геополитическим кризисам и торговым войнам. В условиях глобальной неопределенности, вызванной изменением международных торговых отношений и политическими рисками, надзорные органы стремятся определить, насколько финансовые учреждения готовы к серьезным экономическим потрясениям.
Масштабное тестирование, в котором примут участие 64 ведущих банка, охватывает около 75% банковских активов ЕС и Норвегии. Эти испытания будут проводиться одновременно с аналогичной проверкой Европейского центрального банка (ЕЦБ), охватывающей банки, находящиеся под его прямым надзором. Основная цель стресс-тестов — проанализировать, как внезапные экономические потрясения, такие как рост инфляции и падение доверия инвесторов, могут повлиять на финансовую устойчивость банковского сектора.
Сценарий, предложенный для оценки, предполагает, что геополитическая напряженность и торговые конфликты приведут к снижению реального ВВП в странах ЕС на 6,3% в течение трех лет вплоть до 2027 года. Дополнительные факторы риска включают нарушения в цепочках поставок, рост безработицы и снижение потребительской активности, что может оказать серьезное давление на банковскую систему и платежеспособность заемщиков.
Банки уже получили все необходимые документы и форматы отчетности, а окончательные результаты тестов должны быть представлены к началу июля. Предполагается, что процесс проведения проверок будет поэтапным, включая промежуточные этапы отчетности и детальный анализ данных.
Публикация итогов запланирована на август 2025 года, и она станет индикатором стабильности финансовой системы ЕС на фоне глобальных вызовов. Ранее аналогичные стресс-тесты проводились в 2023 году, но текущая проверка рассматривается как более сложная и важная, учитывая растущие экономические и политические риски.
Европейские стресс-тесты играют важную роль в формировании стратегии финансовых регуляторов, помогая определить объемы капитала, которые банки должны держать в резерве для покрытия потенциальных убытков. Итоги тестов окажут значительное влияние на политику регулирования и надзора за банковским сектором, а также помогут кредиторам скорректировать свои бизнес-стратегии в соответствии с новыми экономическими реалиями.
Эксперты финансовой отрасли подчеркивают важность данных стресс-тестов, так как они дадут четкую картину текущего состояния банков и выявят потенциальные угрозы, которые могут повлиять на способность кредиторов поддерживать экономику в случае кризисных ситуаций. В условиях растущих экономических и геополитических рисков европейские банки должны быть готовы к возможным потрясениям и адаптировать свои стратегии к новым вызовам мирового финансового рынка.
Таким образом, предстоящие стресс-тесты станут важным индикатором устойчивости финансовой системы ЕС, а также ключевым инструментом для оценки надежности крупнейших банковских институтов в условиях неопределенности и экономической турбулентности.