Управление по контролю за иностранными активами (OFAC) Министерства финансов США официально подтвердило, что не будет давать указаний банкам или иным организациям осуществлять действия, которые противоречат их внутренней политике и процедурам. Это заявление стало ответом на запросы политической партии «Мы инвестируем в государственность» (WIN), возглавляемой Азруддином Мохамедом. Партия ранее столкнулась с массовым закрытием банковских счетов её кандидатов местными и иностранными банками из-за связей с лицами, находящимися под санкциями.
В июне 2024 года OFAC ввело санкции против бизнесмена Назара Мохамеда, его сына Азруддина и связанных с ними компаний Mohamed's Enterprise, Hadi's World и Team Mohamed's Racing. Американские власти обвинили их в коррупции и контрабанде золота. Под санкции попала также бывшая чиновница Министерства внутренних дел Мэй Томас. Эти меры привели к аннулированию лицензий и закрытию банковских счетов членов семьи и их предприятий.
После этого партии WIN стало сложнее участвовать в финансовых транзакциях, а местные банки, действуя в соответствии с международными нормами, начали закрывать счета кандидатов, внесённых в список Избирательной комиссии Гайаны. По действующим нормам финансового регулирования такие лица рассматриваются как «политически значимые» (PEP) и автоматически попадают в зону повышенного риска. Для банков это означает необходимость применения усиленной проверки и жёсткого мониторинга транзакций, что напрямую связано с требованиями по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма (AML/CFT).
WIN направила в OFAC запрос с просьбой разъяснить, должны ли банки закрывать счета её кандидатов исключительно из-за связи с лидером партии, находящимся под санкциями. В опубликованном ответе OFAC уточнило, что любая организация несёт ответственность за участие в транзакциях с лицами, находящимися под санкциями. При этом в документе отмечается: окончательное решение о работе с клиентами остаётся за финансовыми учреждениями, которые обязаны соблюдать собственные процедуры комплексной проверки и оценку рисков. Таким образом, OFAC не предписывает банкам напрямую закрывать счета, но косвенно подтверждает, что финансовые организации действуют в правовом поле, ограничивая обслуживание клиентов, связанных с санкционными фигурантами.
Реакция WIN оказалась ожидаемо критической. Партия заявила, что закрытие счетов носит политический характер и не имеет под собой реальной юридической базы. Представители WIN обвинили банки в предвзятости и пообещали подать в суд, а также инициировали призывы к бойкоту банковских учреждений. Однако местные эксперты считают эти аргументы слабым оправданием. Финансовый аналитик Джоэл Бхагвандин подчеркнул, что OFAC ясно дало понять: банки обязаны оценивать риски и соблюдать международные стандарты, а значит, их действия по закрытию счетов полностью оправданы.
В реальности ситуация выглядит так: банки не могут позволить себе игнорировать санкции и сотрудничать с политическими структурами, возглавляемыми лицами, находящимися под американскими ограничениями. Для них это угроза потерять доступ к международным расчётам, корреспондентским счетам и возможность работать в глобальной финансовой системе. Поэтому закрытие счетов кандидатов WIN, даже если они лично не находятся под санкциями, стало логичным шагом в рамках политики управления рисками.
Сегодня в Гайане как минимум четыре местных и один иностранный банк прекратили обслуживание членов партии Азруддина Мохамеда. В условиях глобальной борьбы с коррупцией и незаконным оборотом золота такая реакция выглядит неизбежной. В финансовой системе любые связи с санкционными лицами воспринимаются как потенциальный риск отмывания средств или обхода санкционных ограничений.
Таким образом, позиция OFAC подчёркивает главный принцип санкционной политики США: ответственность за взаимодействие с лицами под санкциями ложится на все вовлечённые стороны, включая банки и компании. В то же время сами финансовые организации сохраняют свободу в принятии решений и несут ответственность за их последствия. Для партии WIN это означает, что восстановить доступ к банковским услугам в ближайшее время будет крайне сложно, пока её лидер и ключевые фигуры остаются под действием американских санкций.
Эта ситуация служит важным примером того, как санкции трансформируются из внешнеполитического инструмента в локальный фактор, напрямую влияющий на внутреннюю финансовую систему страны. Для банков Гайаны отказ от обслуживания кандидатов WIN стал не столько вопросом политических симпатий, сколько необходимой мерой для защиты своей репутации и соблюдения международных правил.
А затем «Добавить на главный экран».