Банки откладывают операции с мгновенными деньгами, из-за взрыва мошенничества

Австралийские банки предпринимают шаги по замедлению платежей в режиме реального времени, чтобы бороться со всплеском мошенничества. Министр финансовых услуг Стивен Джонс сравнил эту проблему с болезнью и подчеркнул необходимость совместных усилий всей цифровой экосистемы для ее решения. Правительство Альбанезе завершает работу над важнейшим законом "Кодекс мошенничества", который установит минимальные стандарты поведения для игроков цифрового рынка и возложит на компании ответственность за предотвращение, выявление и устранение мошенничества. Предлагаемое законодательство также вводит важный принцип, согласно которому компании, уличенные в нарушении кодекса, будут нести ответственность за выплату компенсации жертвам.

Поскольку в 2022 году австралийцы потеряют из-за мошенников более 3 миллиардов долларов, правительство намерено занять активную позицию. Министр Джонс подчеркнул изощренность и многонациональный характер мошеннических операций, подчеркнув необходимость столь же изощренного подхода к борьбе с ними. Предлагаемые законы направлены на то, чтобы переложить бремя компенсации ущерба жертвам мошенничества на банки и клиентов, что свидетельствует об отходе от подхода, принятого в Великобритании.

Банковский сектор уже начал принимать собственные меры, включая внедрение новой системы сопоставления счетов с BSB и возможность блокировать платежи на подозрительные криптовалютные счета. Кроме того, банки рассматривают возможность замедления транзакций с высокой степенью риска, чтобы дать возможность перехватить потенциальные мошеннические переводы.

Хотя предложенные изменения вызвали обеспокоенность среди руководителей банков, введение биометрических мер для финансовых операций поддерживают такие организации, как IDCARE, и эксперты в области технологий. Национальный центр по борьбе с мошенничеством, работающий с июля, показал многообещающие результаты: в четвертом квартале 2023 года потери, связанные с мошенничеством, сократятся на 16 %. Однако признается, что это только начало комплексной стратегии.