Заметки финансиста

Подпишитесь на нашу рассылку

Создание интегрированной платформы торгового финансирования (факторинг + логистика + страхование + склады) и ее роль в поднятии экономической активности региона

Ежегодное событие для финансовых директоров и профессионалов в управлении финансами.

27 сентября, Новосибирск

Д-р Анна Вайнберг Аллен

Тезисы доклада:

  • Тенденция последних 3 – 5 лет – спад в мировой торговле, снижение спроса;
  • Последний аналитический отчет Банковской комиссии Международной торговой палаты (ICC) – Rethinking Trade and Finance 2017 показывает, что использование традиционных инструментов торгового финансирования, в частности, документарного аккредитива, сокращается;
  • Причины: риски регулирования, compliance, банкротства банков, вывод капитала на развивающиеся рынки;
  • Этот же отчет показывает неудовлетворенный спрос на торговое финансирование как в России, так и в мире. Поэтому банки пытаются выйти за рамки классического торгового финансирования;
  • Отчет также выявил отсутствие доступа к рынку торгового финансирования для малого бизнеса. Решение этой проблемы является одной из приоритетных задач международных торговых комиссий и групп;
  • В России все эти тенденции остро присутствуют. Реальный потребительский спрос за последние пять лет упал по разным оценкам от 20% до 40%. На фоне ухудшения качества заемщиков растут регуляторные требования к банкам, что приводит к сокращению классического банковского торгового финансирования. Предприятия, испытывая недостаток оборотных средств, вынуждены сокращать или вовсе отказываться от инвестиционных программ;
  • Для решения этой проблемы мы предлагаем создание интегрированной платформы торгового финансирования, включающую одну или несколько факторинговых компаний, логистические, страховые компании и склады. Все элементы торговой сделки, начиная от отгрузки товара поставщиком и до оплаты его покупателем, контролируются в режиме on-line и страхуются. Участие транспортной компании в контроле доставки груза позволяет серьезно улучшить условия факторинга как для поставщика, так и для покупателя;
  • Проведение сделки на такой интегрированной платформе существенно снижает риски всех сторон. В результате к торговому финансированию получают доступ компании, которым с большой вероятностью было бы в нем отказано при классической банковской схеме. Это особенно важно для регионов, где, в отличии от Москвы, Петербурга, Тюменской области и еще нескольких профицитных регионов, осложнен доступ к банковскому кредиту;
  • В настоящее время мы планируем также организовать финансирование факторинговых компаний, работающих на платформе в партнерстве с программой «реиндустриализации малых городов России»;
  • Факторинг – это система финансирования, базирующаяся, на гарантированном сбыте, а ничто так не стимулирует производство, как гарантированный сбыт.
  • Региональная поддержка подобной стратегии торгового финансирования приведет к существенному роста оборота денег и, как следствие, росту общей экономической активности региона.